أشرف القاضي: النهضة التكنولوجية الحالية تؤهل مصر لتصبح مركزًا إقليمًا للرقمنة والذكاء الاصطناعي

ـ ننطلق بقوة نحو التحول الرقمي لجذب شريحة أكبر من العملاء بالخدمات والمنتجات الفريدة

ـ زيادة الخدمات الرقمية بالسوق تساهم في تنشيط حركة التجارة الداخلية والخارجية

ـ التحول الرقمي يدعم تطوير أعمال المؤسسة ويساهم في خطط النمو المستدام

ـ حق العملاء التمتع بثمار التكنولوجيا مما ينعكس إيجابيًا على الراحة وتوفير الوقت والنمو النشاط الاقتصادي بشكل عام

ـ التكنولوجيا هي الحل لمشاكل مصر الاقتصادية والاجتماعية

صرح أشرف القاضي – رئيس مجلس إدارة المصرف المتحد – علي هامش انعقاد مؤتمر اليورو موني بدورته 50 ، أن النهضة التكنولوجية التي تشهدها مصر حاليا وتبنتها الدولة المصرية كاستراتيجية قومية للرقمنة والذكاء الاصطناعي؛ من شانها أن تحول مصر لمركز إقليمي في هذا المجال الواعد، مدعومًا بنجاح مصر في بناء شبكة عملاقة وحديثة للبنية التحتية والطرق وخلق مجتمعات عمرانية وفق تكنولوجيا المدن الذكية.  

وأضاف القاضي أن الاستثمار في مجال التكنولوجيا الرقمية والذكاء الاصطناعي سيلعب دورًا محوريًا في تعزيز مكانة مصر بالمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا.

«تجربة تحول المصرف المتحد إلى بنك رقمي»

وتابع: ومن هنا رسمت سياسة المصرف المتحد نحو التحول لبنك رقمي والتي استغرقت حوالي عامين ومازلت عملية التطوير مستمر، وقد استندت هذه السياسة إلي عدة مقومات. 

عالميًا: البنوك الرقمية ستكون بديلًا للبنوك التقليدية بشكلها وأدائها الحالي خلال المستقبل القريب، ويرجع ذلك لعدة أسباب منها: أن البنوك الرقمية تساهم بنحو 30% في خفض تكاليف التشغيل،  فضلا عن التوجه العالمي وإعلان أول بنك رقمي في إنجلترا عام 2015، والذي يقدم كافة الخدمات المالية للعملاء عن طريق الإنترنت والهواتف المحمولة فقط، وذلك تحت مسمي monzo.

حيث يعمل ـ البنك ـ  من خلال التطبيقات الخاصة بالتكنولوجيا الرقمية والتي تتميز بسرعة وسهولة وانخفاض التكلفة، وبالتالي تمكين عدد أكبر من المواطنين من التمتع بهذه الخدمات المالية، والانتقال بالخدمات المصرفية إلى موقع العميل.

أما علي الصعيد المحلي: إن وجود استراتيجية قومية وسياسة من قبل الدولة المصرية والبنك المركزي المصري لعملية الإصلاح الاقتصادي لتحقيق التنمية المستدامة، فضلا عن سياسة تحويل مصر إلى مركز إقليمي لتقديم الخدمات والمعاملات التكنولوجية المالية عالميًا، بالإضافة إلى  تشكيل المجلس الأعلي للمدفوعات وسياسته الفعالة لتحفيز المواطنين للدخول ضمن منظومة الشمول المالي وخفض عملية تداول الكاش وضم الفئات الأقل دخلا والمناطق النائية والمهمشة ضمن النظام المصرفي، ومن ثم دمج الاقتصاد الموازي بالرسمي، وعمل مشروع قانون cash less society مجتمع الغير نقدي، وذلك في إطار تنفيذ هذا الهدف.

واستطرد «القاضي»: هذا بالإضافة إلى ما يمتكلة السوق المصري من مقومات الجاذبة لشركات الخدمات التكنولوجيا المالية، فمصر والأردن ولبنان يحتلون المرتبة الثانية عالميا من حيث عدد شركات التكنولوجيا المالية والتي وصلت إلى 15 شركة،  في حين تحتل الإمارات والتي تضم 30 شركة المرتبة الأولى عالميًا، وهو ما يعكس حجم التطور والنمو السريع لهذه النوعية من الاستثمارات، فضلا عن اتساع حجم السوق المصري الامر الذي يعطي بعد وميزة كبيرة تتيح له التفرج في هذا المجال الواعد.

كذلك ارتفاع مستوي ثقافة المواطن المصري والتي تبين أنها تتواكب وبسرعة لتستوعب التطور التكنولوجي مما يخلق زيادة في الطلب السوقي والتوجه بقوة نحو هذه الخدمات، هذا بالإضافة إلي خطط التطوير للمنظومة التعليمة والتي أخذت في الاعتبار تطوير قدرات الشباب المصري وتأهيلة لسوق العمل في المجالات التكنولوجية المختلفة.

وأكد أشرف القاضي أن المصرف يعمل على اتاحة الخدمات المالية عبر الإنترنت والهواتف الذكية والمحفظة الرقمية من خلال باقة "بنك علي الخط"، فضلا عن إدارة الثروات والسيولة النقدية،  كذلك التأجير التمويلي وتمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر، وبالتعاون مع I-Score حيث قدم المصرف خدمة الاستعلام اللحظي عن الجدارة الائتمانية والتسجيل في سجل الضمانات المنقولة سواء من خلال الموقع الإليكتروني أو ماكينات الصراف الظلي، والتي تتيح لهم التعامل بحرية تامة على أموالهم واستثماراتهم 24 ساعة 7 أيام في الأسبوع، فضلا عن المميزات الكثيرة الأخري.  

هذا بالاضافة إلى رفع كفاءة وجودة البنية التحتية للمصرف وتعظيم قدرتها على استيعاب التحول الرقمي الحالي، والرؤية والتخطيط للتحسين والتحديث لمواكبة التطور علي التكنولوجيا المالية، وكان آخر تحديث لنظام التجارة الدولية  Fusion Bank Trade Innovation  وفقًا لأحدث الإصدارات العالمية،  الأمر الذي يدعم مسيرة التنمية الشاملة والمستدامة لمصر وفقا لرؤية 2030.

ـ زيادة الخدمات الرقمية بالسوق تساهم في تنشيط حركة التجارة الداخلية والخارجية

وأضاف القاضي أنة مع تزايد حجم وعمليات التجارة الإليكترونية بالعالم أصبح الاحتياج كبير لنوعية جديدة من المعاملات المصرفية تتسم بالمرونة في الخدمة وتوقيت أدائها؛ ليتمكن المصرف من الوصول لأكبر قاعدة من العملاء، وتقديم خدمات مصرفية متميزة لهم،  فضلا عن جذب شرائح جديدة للعملاء، خاصة مع تنامي قطاع الشمروعات الصغيرة والمتوسطة، وزيادة الاستثمارات المحلية والعالمية، مع الاحتفاظ بميزة خفض التكاليف، وتطوير العنصر البشري ليتواكب مع هذه النوعية من الخدمات الذكية العالمية المقدمة.  

وأضاف القاضي أن حق العملاء التمتع بثمار التكنولوجيا مما ينعكس ايجابيا علي الراحه وتوفير الوقت والنمو النشاط الاقتصادي بشكل عام.

ولفت إلى أن المصرف أولي اهتمامًا ضخمًا بتطوير كافة أنظمته التكنولوجية بشكل مستمر خاصة وأنة يسعي وبقوة نحو تحقيق منظومة الشمول المالي، فمن حق العملاء التمتع بثمار التكنولوجيا الذكية وتطبيقاتها، مما له من تاثير مباشر وإيجابي على حياتهم من حيث الراحة وتوفير الوقت والجهد، ويساهم في نمو النشاط الاقتصادي.

«المصرف وسلسلة من الإنجازات الرقمية»

هذا وقد حصد المصرف المتحد عدد من الجوائز في هذا المجال منها :

• في أبريل 2018 جائزة "التميز للمصارف الرقمية العربية 2018" .

ـ  كما حصل علي المركز الثالث في استفتاء اقليمي حول افضل المصارف التي تقدم الخدمات والحلول المالية التكنولوجية الرقمية عام 2018 اجراه اتحاد المصارف العربية.

•أصبح المصرف المتحد ضمن البنوك العشر الاوائل في تقديم الخدمات الرقمية ومنها: المدفوعات الاليكترونية.

ـ  هذا فضلاً عن طرح حزمة من الخدمات التكنولوجية مثل: الإنترنت البنكي والموبيل البنكي بمميزاتهم العالية، كذلك ادارة السيولة النقدية من خلال الانترنت البنكي للشركات، وأيضًا المحفظة الرقمية. 

•وفي يوليو 2018  ويوليو 2019 منحه اتحاد المصارف العربية جائزة افضل ادوات الاستثمار الاقليمية  "صندوق رخاء" النقدي المتوافق مع احكام الشريعة.

•وفي فبراير 2019 حصل المصرف المتحد علي جائزة "التميز للمصارف الرقمية العربية 2018" من اتحاد المصارف العربية.

•كما حصل المصرف المتحد علي جائزتين لتميز اداءه في القروض المشتركة  في يونيو 2019 عن افضل اداء في قروض تمويلية مشتركة من مؤسسة EMEA  الدولية

«مشاركات المصرف المتحد في رواد النيل لتنمية جيل جديد»

وأشار أشرف القاضي إلى مشاركة المصرف المتحد في مبادرة رواد النيل تحت شعار "أفكار وابتكارات شباب مصر من الحلم الي الواقع" برعاية حضانة سلاسل القيمة المضافة وافتتاح اول مركز لريادة الاعمال بمنطقة الدلتا في محافظة الدقهلية ، ليتولي مهمة احتضان 3 أفكار والابتكارات الشابة من جامعة المنصورة في مجال المسئولية المجتمعية ومجال الطاقة المتجددة وايضا الذكاء الاصطناعي. 

«التخطيط لبناء فريق عمل»

وأضاف القاضي أنه كان ضمن اولويات التخطيط بناء جيل قادر علي التعامل مع متغيرات التكنولوجيا المالية ومواكبة روح العصر, رفع كفاءة فريق العمل؛ لأن العمل في البنوك الرقمية سيتطلب توسعا وانفتاحا اكثر علي التكنولوجيا المالية العالمية.

 وهذا استلزم توجيه العاملين إلى الجانب الإبداعي وتطوير الخدمات البنكية التقليدية والتوسع بالحلول التمويلية المبتكرة لضم شرائح مجتمعية وابتكار أدوات تمويلية غير تقليدية منها: التمويل الجماعي، والدعم المقدم للصادرات المصرية والمنتج المحلي، وأيضًا الاستشارات البنكية.