«المصارف العربية»: 8 توصيات لإتمام عمليات التحول الرقمي بالبنوك

نظم اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع البنك المركزي المصري واتحاد بنوك مصر منتدى " الصناعة المصرفية ومستقبل الخدمات المالية " في مدينة شرم الشيخ ، خلال الفترة من 13-15/11/2020، تحت رعاية طارق عامر، محافظ البنك المركزي المصري  .

وبحث المنتدى خلال أعماله الموضوعات الهامة التالية: قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي 2020: البنوك المركزية في العصر الرقمي، أثر جائحة جائحة كورونا علي المدفوعات الرقمية والشمول المالي : الفرص والتحديات، الابتكارات الرقمية ومستقبل الخدمات المالية، البنوك الرقمية بين الواقع والمستقبل، الشراكة بين المصارف والبورصات العربية:

وأهمية توحيد قواعد اعرف عميلك الإلكترونية e-KYC لتنشيط سوق المال والشمول المالي، مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في ظل جائحة كورونا، دور التحول الرقمي في البنوك في مواجهة تداعيات جائحة كورونا، إدارة المخاطر المصرفية في العصر الرقمي، تعزيز الشمول المالي باستخدام الوسائل التكنولوجيا الحديثة.

وقدم المنتدى في نهاية جلساته عدة توصيات مهمة، جاء على رأسها:

1- اتفق الحاضرون بتكليف اتحاد المصارف العربية بإعداد دراسة شاملة عن التحول الرقمي في القطاع المصرفي العربي وإعداد "دليل خاص للتحول الرقمي " وتقديم حلول تقنية مصرفية بالتعاون مع مؤسسات عالمية متخصصة في مجال التقنيات المصرفية.

2- دراسة التأثيرات المحتملة للتوسع في إنشاء منصات التكنولوجيا المالية للإقراض الرقمي، مع تحديد لجهة الرقابة والإشراف علي تلك المنصات.

3- حث البنوك على ضرورة تبني استراتيجية فعالة للتحول الرقمي تستهدف كافة المنتجات والخدمات والعمليات والتي تحقق الاستدامة المصرفية في ضوء المنافسة المتزايدة من شركات التكنولوجيا المالية.

4- أهمية تطوير منهجية إدارة المخاطر الرقمية بالبنوك ، مع تطوير قدرات العاملين بإدارات أمن المعلومات بالبنوك فى إدارة تلك المخاطر ، وتضمين الاستراتيجيات والسياسيات الخاصة بالبنوك جزءاً خاصاً بإدارة المخاطر السيبرانية ، وتعزيز ثقافة الحوكمة الإلكترونية وفقاً لممارسات إدارة المخاطر .

5- المراجعة الدورية لإجراءات العناية الواجبة الخاصة بمنتجات وخدمات الشمول المالي وتحديثها أولاً بأول بما يتواكب مع متطلبات السوق المصرفي

6- وضع قواعد وضوابط رقابية تحكم عمل البنوك الرقمية وتوحيد قواعد اعرف عميلك الإلكترونية e-KYC

7- تضافر الجهود لمكافحة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المستجدة في ظل جائحة كورونا

8- العمل على وضع إطار عام فعال لمخاطر التشغيل يتضمن تحديد ومتابعة ورقابة مخاطر التشغيل وتخفيفها وخاصة في ضوء الدروس المستفادة من جائحة كورونا والعمل عن بُعد، مع وضع خطة طوارئ لمواجهة احتمال تعرض البنك لظروف صعبة أو حدوث اضطرابات شديدة قد تؤدى إلى التوقف عن ممارسة النشاط .

وتقدم المشاركون بالمنتدى بجزيل الشكر والعرفان لجمهورية مصر العربية رئيساً وحكومة وشعباً علي احتضان أعمال المنتدى وكرم الضيافة وحسن الاستقبال، مع تمنياتهم إن يعم الخير والسلام ربوع جمهورية مصر العربية.