المصرف المتحد يحصل على شهادة التوافق مع المعايير الدولية لأمن المعلومات وتأمين بطاقات الدفع الإليكتروني

أعلن أشرف القاضي الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للمصرف المتحد، أن المصرف حصل على شهادة التوافق مع المعايير العالمية لتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكترونية 2023 Payment Card Industry – Data Security Standard (PCI- DSS) تتويجا لريادته واستباقيته في تأمين أنظمة تطبيقاته التكنولوجية المعنية بحماية وتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكترونية، كإحدى الآليات الدولية التي تدعم خطط الدولة المصرية والبنك المركزي لعملية التحول الرقمي وتأمين بيانات العملاء وأمن المعلومات لمواكبة الزيادة حجم مصر التجارة الإلكترونية العالمية.

ومنحت اللجنة الدولية المعتمدة من قبل مجلس معايير أمن المعلومات للبطاقات المصرفية، المصرف المتحد Payment Card Industry – Data Security Standard (PCI- DSS) بعدما مر بسلسلة من المراجعات التقنية الدقيقة والمتخصصة في تطبيق المعايير الدولية للامتثال لقواعد حماية وتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني، كذلك عمليات رقابية واسعة النطاق لاختبار أنظمة وشبكات المعلومات للتأكد من تطبيق وتنفيذ النظم المتعلقة بأمن المعلومات، وتطبيق كافة متطلبات المعايير العالمية.

وذكرت اللجنة الدولية، أن المصرف المتحد يمتلك إطار عمل إلكتروني وأنظمة وسياسات مؤمنة يستند إلى أفضل ممارسات الشركات على مستوى العالم، في كيفية التصدي للهجمات الإلكترونية، والتأكيد على حماية وأمان معلومات العملاء والأنظمة الداخلية.

كما أثنت على الإطار الفني الإلكتروني والذي يستطيع من خلاله المصرف المتحد اتخاذ خطوات استباقية لمكافحة التهديدات الإلكترونية، والتصدي للهجمات إلى جانب إتباع آليات لتخفيف المخاطر والهجمات السيبرانية.

وأشارت في تقريرها، إلى أن هذه الآليات استندت على عدة عوامل، في مقدمتها احترافية فريق العمل وتأهيله فنيا وتكنولوجيا عقب مرورهم بسلسلة من حملات التوعية والتدريب على مواجهة أساليب الهجمات السيبرانية المختلفة، فضلًا عن تعزيز أمن المعلومات عبر تقوية البنية التحتية ضد الهجمات الإلكترونية، من خلال تطوير شبكة العمل، والعمليات الداخلية والخارجية، وأيضا حماية البنية التحتية ومنع الوصول إليها، مما يحد من إمكانية حدوث أي هجمة سيبرانية على الشبكة أو العمليات والأنظمة الداخلية.

وصرح رئيس المصرح المتحد، بأن نجاح المصرف في اجتياز هذه الاختبارات الدقيقة والمتخصصة وحصوله علي شهادة PCI- DSS كان له أثر كبير في دعم مسيرة الجهود المبذولة من قبل إدارة المصرف المتحد للالتزام بالمعايير العالمية لأمن المعلومات لبطاقات الدفع، الأمر الذي ينعكس على توفير أفضل الخدمات المصرفية لعملائنا بأعلى درجات التميز والأمان.

وأشار "القاضي"، إلى أن هناك 4 انعكاسات قومية للشهادة على عملية التحول نحو تأمين المعلومات والاقتصاد الأخضر:

أولا تكنولوجيا: حيث تهدف الشهادة الدولية PCI- DSS إلى زيادة وأحكام إجراءات الأمان لحماية البيانات الخاصة بجميع عملاء المصرف المتحد الحاليين والمستقبلين سواء المطبوعة على البطاقات أو المخزونة على الرقائق المغناطيسية للبطاقة، فضلًا عن تأمين كامل لسرية المعلومات خلال عمليات التعاملات البنكية المحلية والعالمية على مدار الساعة.

ثانيا اجتماعيا: تساهم شهادة PCI- DSS في تعظيم حجم إقبال العملاء على عمليات الدفع الرقمية وتغيير سلوكه الاستهلاكي، من خلال إتاحة استخدام جميع أنواع البطاقات البنكية سواء الخاصة بالشبكة الوطنية ميزة أو شركة ماستركارد أو شركة فيزا بكفاءة مستمرة، خاصة بعد الدراسة التي أجرتها شركة ماستر كارت العالمية على نوعية المستهلك المصري، والتي أكدت فيها أن 72% من المصريين تحول نمط استهلاكهم إلى استخدامات طرق الدفع الأونلاين.

كذلك التقليل من نسب الجريمة الإلكترونية من كلل التأمين الكامل للبيانات والتصدي باستباقية للهجمات السيبرانية. كذلك وتعميق ثقافة المالية البنكية وتدعيم عملية التحول لمجتمع غير نقدي.

ثالثا اقتصاديا: حيث يتواكب الحصول على الشهادة للمؤسسات والشركات المصرية مع زيادة نصيب مصر من حجم التجارة الإلكترونية العالمية، والتي بلغت 30 مليار دولار عام 2022 في حين بلغ حجم التجارة الإليكترونية العالمية 3.3 تريليونات دولار بنفس العام، وذلك عن طريق زيادة الثقة والأمان في آليات وأنظمة الدفع الإليكترونية للبنوك والمؤسسات المالية. فضلا عن مضاعفة قدره السوق المصري في جذب الاستثمارات سواء من حيث المؤشرات الإنتاجية والتصديرية أو الاستهلاكية.

الأمر الذي يدعم جهود الدولة والبنك المركزي المصري نحو التحول لأفضل ممارسات الرقمنة والاقتصاد الأخضر مما يقلل من التأثيرات السلبية على المناخ، بحيث يقلل من استخدام الدفع النقدي ومن ثم توفير في الطباعة. كذلك تقليل الانبعاثات الكربونية.

رابعا مصرفيا: تمنح هذه الشهادة للبنوك ميزة تنافسية محلية وعالمية كبيرة لدي جموع العملاء الحاليين والمستقبلين، فهذه المعايير العالمية الدقيقة التي تطبق على أنظمة البنوك الإلكترونية تساهم في تحقيق عناصر الأمان الكامل والحفاظ علي سرية البيانات العملاء بمجال بطاقات الائتمان أو صناعة بطاقات الدفع، مما بعزيز من ثقة العملاء والجهات والمؤسسات الدولية في صلابة وأمان أنظمة قطاع البنوك المصري بالكامل.

وشكر "القاضي"، فريق عمل المصرف المتحد على جهودهم الكبيرة وتعاونهم المثمر والعمل الجاد للوصول إلى مثل هذه النتائج التي تعظم من أداء المصرف المتحد بالسوق سواء على صعيد تحقيق رفاهية العملاء الحاليين والمستقبلين أو على صعيد مساندة الدولة نمو الاقتصاد القومي المستدام.

جدير بالذكر، أن شهادة PCI- DSS هي مجموعة من الإرشادات والمعايير الدولية التكنولوجية للدفع الآمن تم وضعها من قبل مجلس معايير تأمين بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS) لمواكبة التطور التكنولوجي الهائل واستمرار التهديدات والاختراقات في جميع أنحاء العالم، وتتم مراجعتها بشكل دوري للتأكد من استمرار تطبيق المؤسسات لقواعد التأمين لحماية بيانات بطاقات الدفع الائتمان الإلكترونية.